Quel est le meilleur ETF Europe PEA pour ton portefeuille en 2024 ?
Tu cherches à savoir comment faire pour investir en Europe, mais tu ne sais absolument pas vers quel ETF te tourner ? Justement, nous allons voir ensemble ce que tu peux choisir comme fonds. Car oui, comme tu t’en doutes, il en existe beaucoup qui investissent sur le vieux continent : 365 précisément.
Alors, je te rassure, je ne vais pas tous les analyser dans cet article. Mais je vais plutôt me concentrer sur une sélection d’ETF qui répliquent les 3 indices suivants. Peut-être qu’ils te disent quelque chose :
- l’Euro Stoxx 600 ;
- l’Euro Stoxx 50 ;
- le MSCI Europe.
🔎 Dès maintenant, en partant de ces 3 indices, découvrons quel est le meilleur ETF Europe PEA !
Pour réaliser cette liste des ETF Europe éligibles au PEA, nous allons nous pencher sur plusieurs fonds qui répliquent l’Euro Stoxx 600, l’Euro Stoxx 50 et le MSCI Europe. Commençons dès maintenant par l’indice le plus diversifié des 3 : le Stoxx 600.
Quel est le meilleur ETF Euro Stoxx 600 éligible au PEA ?
Sur PEA, il n’existe seulement que 2 ETF qui répliquent l’indice de référence Euro Stoxx 600.
↪️ Il s’agit des placements suivants :
Ces 2 fonds sont émis par BNP Paribas et comportent les mêmes caractéristiques, excepté pour :
- l’encours sous gestion ;
- le prix d’une part ;
- la distribution des dividendes.
✅ En effet, lorsqu’un fonds coté en bourse est créé, le gérant (ici BNP Paribas) a le choix entre 2 types de fonds.
- Un ETF capitalisant : celui-ci investit dans des actions, puis touche des dividendes. Au lieu de te les distribuer, il va directement les réinvestir dans le fonds en achetant de nouveaux titres boursiers. Tu ne profites pas de dividendes réguliers. En revanche, tu bénéficieras d’une plus-value plus élevée lorsque tu revendras tes parts.
- Un ETF distribuant : ce type de fonds place ton capital dans des actions et touche aussi des dividendes. Mais cette fois-ci, il te le distribue directement. Donc, tu perçois des revenus réguliers, mais tu toucheras une plus-value plus faible lors de la revente.
Pour choisir entre les 2, il suffit juste de te demander pourquoi tu investis ? Si tu souhaites te créer un complément de revenus avec la bourse, tu peux opter pour un ETF distribuant. Sinon, tu peux choisir un fonds coté capitalisant, qui réinvestira automatiquement les gains pour toi.
En réalité, tu as 34 ETF éligibles au PEA et répliquant l’Euro Stoxx 600. Cependant, les 32 autres sont des placements thématiques.
C’est-à-dire qu’ils vont investir sur un secteur en particulier, comme :
- la santé ; 💉
- la technologie ; 💻
- la finance. 💰
Ces fonds peuvent rapporter davantage que l’Euro Stoxx 600 classique, mais ils sont beaucoup plus concentrés. Et donc, plus risqués.
Car oui, cet indice de référence européen investit sur l’ensemble des secteurs d’activité. Il est bien diversifié sectoriellement et géographiquement.
À présent, analysons de plus près les meilleurs placements répliquant l’Euro Stoxx 50.
Quel est le meilleur ETF Euro Stoxx 50 PEA ?
Pour investir sur l’Euro Stoxx 50, tu as le choix parmi 16 fonds cotés différents. Pour te simplifier la vie, j’en ai choisi 3 que je trouvais pertinents :
↪️ Si tu souhaites investir dans un ETF capitalisant, je te recommande d’utiliser celui d’iShares avec un encours de 4 333 millions d’euros.
Le seul inconvénient de ce fonds est son prix : 183,46 € pour acheter une seule part. Ce qui peut être gênant si tu investis avec un faible budget tous les mois.
↪️ Sinon, si tu veux toucher des dividendes réguliers, tu pourras choisir l’ETF d’HSBC ou d’iShares.
Ce dernier facture des frais de gestion plus élevés avec 0,10 % annuels (contre 0,05 % pour HSBC). Mais son encours sous gestion est plus de 4 fois plus important.
Que choisir comme ETF pour le MSCI Europe sur PEA ?
Concernant le MSCI Europe, le choix est très restreint ! Car tu ne peux choisir qu’un seul ETF géré par Amundi.
✅ Il s’agit du AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR (C/D).
La présentation de ces 3 indices boursiers : MSCI Europe, Euro Stoxx 600 ou 50
Ces 3 indices boursiers sont les plus connus lorsque l’on souhaite investir sur des ETF en Europe éligibles au PEA.
Toutefois, il faut savoir que ces indices ont été conçus pour des besoins différents :
- L’Euro Stoxx 600 : Le Stoxx 600 est un indice diversifié qui investit dans toute l’Europe, regroupant les 600 plus grandes sociétés européennes. Il sert d’indice de référence pour l’Europe.
- L’Euro Stoxx 50 : Cet index est beaucoup plus concentré, car il ne rassemble que les 50 plus grandes entreprises de la zone euro. Donc, tu ne pourras pas être exposé aux valeurs britanniques ni suisses.
- Le MSCI Europe : Cet indice a pour but de représenter 85 % de la capitalisation européenne. Pour cela, il regroupe des entreprises de 15 pays européens différents, dont le Royaume-Uni et la Suisse.
Les ETF répliquant l'Euro Stoxx 600 et le MSCI Europe contiennent des valeurs britanniques et suisses, mais pourtant, ils sont éligibles au PEA. Cela est possible, tout simplement car ces fonds utilisent une réplication synthétique.
↪️ Comparons ces indices sous forme de duels, pour savoir lequel d’entre eux est le plus adapté à tes convictions d’investisseurs.
Meilleur ETF Europe PEA : Pour quoi opter entre l’Euro Stoxx 600 et 50 ?
Pour commencer, penchons-nous sur les performances historiques de ces 2 indices.
- Sur 10 ans, on a une performance annuelle de 7,10 % pour l’Euro Stoxx 50 ; contre 6,60 % pour l’Euro Stoxx 600 ;
- Mais sur 20 ans, le Stoxx 50 a fait 5,50 % contre 6,50 % pour le Stoxx 600.
🚨 Souviens-toi que les rendements passés ne présagent pas des rendements futurs…
De plus, comme tu t’en doutes, la volatilité de l’Euro Stoxx 50 est plus élevée que celle de l’Euro Stoxx 600. Autrement dit, ce dernier a tendance à moins varier brutalement à la baisse comme à la hausse.
Pourquoi ? Car le premier indice est beaucoup plus concentré avec seulement 50 valeurs, contre 600 pour le second.
↪️ La volatilité enregistrée est de 18,19 % pour le Stoxx 50 contre 15,64 % pour l’Euro Stoxx 600.
Euro Stoxx 600 vs 50 : L’indice Stoxx 600 est à privilégier selon moi, car la diversification est 12 fois plus importante que pour le Stoxx 50. En plus, le nombre de pays présents est de 17 contre 8, ce qui te permet de t’exposer au Royaume-Uni, à la Suisse et aussi sur de nombreux autres pays.
De surcroit, si on regarde les rendements historiques sur 20 ans, l’Euro Stoxx 600 surperforme le Stoxx 50.
Que choisir entre le MSCI Europe ou Stoxx 600 ?
Personnellement, même si les 2 indices boursiers partagent de nombreux points communs, j’ai une préférence pour l’Euro Stoxx 600, car :
- l’Euro Stoxx 600 est plus diversifié avec 600 valeurs (contre 421 pour le MSCI Europe) ;
- cet index est également réparti sur 17 pays (contre 15 pour son homologue) ;
- la volatilité et la performance historiques sont légèrement plus favorables pour le Stoxx 600.
Concernant le rendement historique des 2 indices, on constate qu’elles sont très proches depuis 2011.
Sur Yahoo Finance, j'ai pris l'ETF MSCI Europe sur ce graphique, car je ne pouvais pas faire la simulation avec l'indice original. Concernant ce fonds, celui-ci surperforme son indice de référence de 3 % sur 15 ans. Autrement dit, la différence de performance avec celui-ci est minime.
Que choisir entre le MSCI Europe et l’Euro Stoxx 50 ?
Comme nous l’avons vu juste avant, l’indice de MSCI est bien diversifié géographiquement et sectoriellement.
Il rassemble également des entreprises britanniques et suisses. Ce qui n’est pas le cas de l’Euro Stoxx 50 qui se concentre uniquement sur la zone euro et qui ne regroupe que 50 valeurs.
↪️ Euro Stoxx 50 vs MSCI Europe : entre ces 2 index, ma préférence se porte largement sur le MSCI Europe.
En plus d’une diversification considérable pour le MSCI Europe, son rendement est supérieur à celui de l’Euro Stoxx 50. En tout cas, sur ces 12 dernières années.
Verdict : quel est le meilleur ETF Europe PEA ?
Si je récapitule ce que l’on a vu dans cet article, nous avons le choix parmi 3 indices boursiers pour investir en Europe :
- l’Euro Stoxx 600 ;
- l’Euro Stoxx 50 ;
- le MSCI Europe.
En réalité, il en existe d'autres qui sont spécialisés sur un secteur particulier, ou qui investisse dans toute l'Europe. Mais ce sont des indices moins populaires.
↪️ En fonction de la diversification, de la performance et de la volatilité, voici mon classement final des 3 indices :
- l’Euro Stoxx 600 ;
- le MSCI Europe ;
- l’Euro Stoxx 50.
Les 2 premiers sont assez similaires et ne comportent que quelques différences mineures. Je peux te recommander d’investir dans l’un ou l’autre de ces 2 indices.
Par contre, je ne conseille pas du tout l’Euro Stoxx 50 qui est beaucoup trop concentré à mon goût, et qui offre une performance historique moins intéressante.
Donc, voici mon classement des 3 meilleurs ETF Europe PEA :
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Capitalisant) ;
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Distribuant) ;
- AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR (C/D).
✅ J’espère sincèrement que cet article sur les meilleurs ETF Europe PEA t’aura plu ! Désormais, si tu souhaites en apprendre plus sur la bourse, tu peux télécharger mon guide offert en cliquant sur le bouton ci-dessous.
Quel est le meilleur ETF Europe PEA ?
À mon sens, voici les 3 meilleurs placements sur des fonds cotés pour investir en Europe :
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Capitalisant) ;
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Distribuant) ;
- AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR (C/D).
👉 Les 2 premiers ETF sont investis sur le Stoxx 600, alors que le dernier réplique l’indice MSCI Europe.
Quel est le meilleur ETF Euro Stoxx 600 sur PEA ?
↪️ Voici les 2 fonds que je te recommande pour investir sur l’Euro Stoxx 600 :
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Capitalisant) ;
- BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF (Distribuant).
Le premier est capitalisant (il réinvestit les dividendes), tandis que le second est distribuant.
Pour quel fonds opter pour s'exposer au MSCI Europe avec le PEA ?
Concernant le MSCI Europe, le choix est très restreint sur PEA ! Car tu ne peux choisir qu’un seul ETF géré par Amundi.
✅ Il s’agit du AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR (C/D).
Quel est le meilleur ETF Euro Stoxx 50 PEA ?
🔎 Pour investir sur l’Euro Stoxx 50, tu as le choix parmi 16 fonds cotés différents. Pour te simplifier la vie, j’en ai choisi 3 que je trouvais pertinents :
- iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF ;
- iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) ;
- HSBC EURO STOXX 50 UCITS ETF.
Le premier est capitalisant et les 2 autres sont distribuants.
Que choisir entre l'Euro Stoxx 600 et 50 ?
↪️ L’indice Stoxx 600 est à privilégier selon moi, car la diversification est 12 fois plus importante que pour le Stoxx 50.
En plus, le nombre de pays présents est de 17 contre 8, ce qui te permet de t’exposer au Royaume-Uni, à la Suisse et aussi sur de nombreux autres pays.
De surcroit, si on regarde les rendements historiques sur 20 ans, l’Euro Stoxx 600 surperforme le Stoxx 50.
Qui gagne entre le Stoxx 600 et MSCI Europe ?
✅ Personnellement, même si les 2 indices boursiers partagent de nombreux points communs, j’ai une préférence pour l’Euro Stoxx 600, car :
- l’Euro Stoxx 600 est plus diversifié avec 600 valeurs (contre 421 pour le MSCI Europe) ;
- cet index est également réparti sur 17 pays (contre 15 pour son homologue) ;
- la volatilité et la performance historiques sont légèrement plus favorables pour le Stoxx 600.
Pour quoi opter entre le MSCI Europe et l'Euro Stoxx 50 ?
L’indice de MSCI est bien diversifié géographiquement et sectoriellement. Il rassemble également des entreprises britanniques et suisses. Ce qui n’est pas le cas de l’Euro Stoxx 50 qui se concentre uniquement sur la zone euro et qui ne regroupe que 50 valeurs.
↪️ Entre ces 2 index, ma préférence se porte largement sur le MSCI Europe.
Je précise que je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l’État ou un organisme financier public mais je suis simplement un particulier qui partage ses connaissances, ses erreurs et réflexions dans le but de vous aider.
Tout investissement comporte des risques donc n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Lorsque vous décidez d’investir en ligne, il est important de bien se renseigner en amont et de croiser les sources.