2025 : Découvrez 26 ETF et Actions Aristocrates Européens
Vous avez toujours rêvé de dénicher les meilleures actions à dividende ? Alors cet article est fait pour vous. Nous allons découvrir ensemble ce que sont les actions aristocrates. Et, vous allez voir, il en existe très peu en Europe !
Les actions aristocrates sont des actions versant des dividendes stables ou en hausse sur plusieurs années. Elles peuvent s’avérer très intéressantes si vous souhaitez toucher des dividendes régulièrement.
Découvrons dès maintenant la liste des actions et ETF européens aristocrates.
Qu’est-ce qu’une action aristocrate ?
Les critères pour qu’une action soit considérée comme aristocrate
Concernant les actions aristocrates américaines, il existe 3 critères que la société doit remplir pour faire partie de cette catégorie d’action :
- des dividendes stables ou en hausse depuis 25 années consécutives ;
- une capitalisation boursière supérieure ou égale à 3 milliards de dollars ;
- un volume d’échanges quotidien d’au minimum 5 millions de dollars.
👉 À savoir qu’en Europe, les actions aristocrates ont des critères moins stricts, car sinon il y en aurait très peu. Sur le vieux continent, il suffira qu’une société verse des dividendes stables ou en hausse sur une période de 15 années pour être aristocrate.
Mais vous allez peut-être vous demander, pourquoi est-ce qu’on en trouve si peu ?
Note : pour rappel, un dividende est une partie des bénéfices réalisés par l’entreprise qui est reversée à l’actionnaire pour le remercier d’investir dans l’entreprise. Même si on ne va pas se mentir, le versement des dividendes sert aussi à attirer les actionnaires qui aiment en recevoir.
La capitalisation boursière est calculée en multipliant le cours de l'action par le nombre d'actions mises en circulation.
Donc si on a 1 000 actions à un cours de 20 €, on aura une capitalisation boursière globale de 20 000 €.
Pourquoi les actions aristocrates du dividendes sont rares ?
Les actions aristocrates sont assez rares étant donné qu’elles doivent avoir constamment assez de bénéfices, ou de capitaux propres pour assurer des dividendes aux actionnaires sur une longue période. Les capitaux propres sont les apports financiers apportés par les associés et les actionnaires et qui constituent les réserves en capital de l’entreprise.
De plus, lorsque survient un krach boursier, comme en 2008 ou en 2020 par exemple, il arrive fréquemment que des entreprises versant un dividende en hausse depuis 10 ans ne soient pas capables de le maintenir.
Ainsi, la série d’années précédente se brise et le compteur est remis à zéro. Il n’y a plus qu’à recommencer, eh oui le monde est cruel parfois.
Pour les entreprises à qui cela arrive, on parle parfois d’entreprises « presque aristocrates » : c’est-à-dire assurant un dividende stable ou en hausse sauf en cas de crise financière ou de difficultés économiques majeures au sein de l’entreprise.
↪️ C’est un peu comme arriver deuxième à une course, ce ne sont pas les meilleures actions qui existent sur le marché, mais elles tiennent quand même bien la route !
Pour qui sont adaptées les actions à dividendes aristocrates ?
Les actions à dividendes aristocrates sont principalement adaptées aux investisseurs qui cherchent à toucher régulièrement des dividendes :
- soit dans le but de se créer un complément de revenu ;
- soit pour les réinvestir et se bâtir un capital conséquent sur le long terme.
✅ Pour la seconde méthode, une stratégie plus optimisée en termes de fiscalité, est d’investir via des ETF capitalisants. Il s’agit d’ETF qui réinvestissent directement les dividendes pour vous, sans que cela passe par votre PEA.
En outre, les actions aristocrates permettent d’apporter une certaine sécurité à votre portefeuille, car ce sont souvent ce type de sociétés qui souffrent le moins des krachs boursiers.
En effet, quand ce genre d’événement arrive, les investisseurs ont tendance à se rabattre sur ce type de valeurs pour pouvoir toucher un dividende. Mais aussi, car ces sociétés ont la réputation d’être plus solides que les autres.
Les actions à forte croissance et à dividendes
Selon le pourcentage de rendement proposé par les entreprises, certaines seront :
- des sociétés à forte croissance (généralement avec un rendement inférieur à 3 %) ;
- tandis que d’autres sont des actions à dividendes (avec 3 % de rendement et plus).
↪️ Exemple d’actions françaises de sociétés à forte croissance : Dassault Systèmes (DSY), Equasens (EQS).
↪️ Exemple d’actions françaises de sociétés à dividendes : Total Énergies (TTE), Sanofi (SAN).
Les actions à forte croissance ont tendance à verser un dividende faible, car elles réinvestissent la majeure partie de leur bénéfice dans leur développement.
Alors que les actions à dividendes reversent la majeure partie de leur bénéfice aux actionnaires et garderont une faible proportion pour investir dans leur croissance.
En fonction de votre stratégie, vous pourrez préférer un type d'actions à un autre. Mais, vous pouvez aussi combiner les deux types d'actions pour diversifier votre portefeuille.
La liste des actions aristocrates françaises
Toutes les actions françaises ci-dessous sont éligibles au PEA (Plan d’Épargne en Actions). Deux entreprises dans la liste sont également éligibles au PEA-PME, en plus du PEA.
Note : Personnellement, je trouve qu’un rendement supérieur à 5 % est déjà assez élevé, et j’investis dans des actions ayant un rendement maximum de 7 %. Au-dessus de ce palier, je trouve que le rendement est trop important et que l’entreprise n’a plus assez de bénéfices pour gérer son développement interne et externe.
Total Énergies (TTE)
Code ISIN : FR0000120271
Secteur : énergie (pétrole, gaz, renouvelables)
Site de l’entreprise : https://totalenergies.com/fr
Rendement en 2022 : 6,48%
Type : Action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1996
Note : On ajoutera que Total Énergies a versé un dividende légèrement supérieur en 2019. L’entreprise a également versé un dividende exceptionnel en 2022. Ce qui en fait une action presque aristocrate.
À noter que l’année 2023 n’a pas été mise à jour sur ce graphique et s’est arrêté au premier versement de Total qui a eu lieu au mois d’avril.
En effet, comme la société distribue ses dividendes trimestriellement, il faudra attendre la fin de l’année pour voir son dividende total (sans mauvais jeu de mots).
Sanofi (SAN)
Code ISIN : FR0000120578
Secteur : pharmacie
Site de l’entreprise : https://www.sanofi.fr/
Rendement en 2022 : 3,97 %
Type : Action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1999
Equasens (EQS) – Éligible PEA-PME
Code ISIN : FR0012882389
Secteur : logiciels destinés aux pharmacies, laboratoires et maisons de retraites (n° 1 français)
Site de l’entreprise : https://pharmagest.com/
Rendement en 2022 : 1,70 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 2003
L’action aristocrate Hermès International (RMS)
Code ISIN : FR0000052292
Secteur : produits de luxe
Site de l’entreprise : https://www.hermes.com/fr/fr/
Rendement en 2022 : 0,76 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1999
En 2011, 2014 et 2017, la société a versé un dividende exceptionnel (ce qui est de plus en plus rare de nos jours), d'où ces augmentations importantes sur ces 3 années-là !
Rubis (RUI)
Code ISIN : FR0013269123
Secteur : pétrole et chimie
Site de l’entreprise : https://www.rubis.fr/fr/
Rendement en 2022 : 8,21 %
Type : Action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 2005
Thermador Groupe (THEP) – Éligible PEA-PME
Code ISIN : FR0013333432
Secteur : distribution de matériels pour la circulation des fluides dans le bâtiment et l’industrie (chauffage, robinetterie, pompes domestiques, etc.).
Site de l’entreprise : https://www.thermador.fr/fr/
Rendement en 2022 : 2,96 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 2000
Attention à bien comprendre les splits d’actions : à chaque « Split 2:1 », l’entreprise met en circulation deux fois plus d’actions.
Donc il faut multiplier par 2 le montant du dividende à chaque split, car ici il n’est pas « normalisé » comme sur les graphiques ci-dessus.
Quand on emploie le terme « normalisé », c’est-à-dire que les splits d’actions sont directement pris en compte sur le graphique, comme c’est le cas avec celui de Total Énergies.
Je préfère préciser, car la première fois, je me suis fait avoir et j’avais oublié de prendre en compte les splits d’actions.
Air Liquide (AI)
Code ISIN : FR0000120073
Secteur : gaz industriels et médicaux
Site de l’entreprise : https://www.airliquide.com/fr
Rendement en 2022 : 2,31 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1992
L’aristocrate du dividende L’Oréal (OR)
Code ISIN : FR0000120321
Secteur : produits de beauté et de luxe
Site de l’entreprise : https://www.loreal.com/fr/
Rendement en 2022 : 1,68 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1996
On peut ajouter que l'action L'Oréal a versé un dividende légèrement supérieur en 2020. Ce qui en ferait une action presque aristocrate au sens littéral.
Danone (BN)
Code ISIN : FR0000120644
Secteur : agroalimentaire
Site de l’entreprise : https://www.danone.fr/
Rendement en 2022 : 4,20 %
Type : Action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
Note : Comme L’Oréal, Danone a versé un dividende légèrement supérieur en 2020, ce qui est étonnant pour ces 2 entreprises, comme la crise sanitaire battait son plein à ce moment précis.
LVMH (MC)
Code ISIN : FR0000121014
Secteur : luxe
Site de l’entreprise : https://www.lvmh.fr/
Rendement en 2022 : 1,70 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
L’action aristocrate Dassault Systèmes (DSY)
Code ISIN : FR0014003TT8
Secteur : logiciels
Site de l’entreprise : https://www.3ds.com/fr/
Rendement en 2022 : 0,59 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 2000
Publicis Groupe (PUB)
Code ISIN : FR0000130577
Secteur : communication
Site de l’entreprise : https://www.publicisgroupe.com/fr/splash
Rendement en 2022 : 3,98 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
Ipsos (IPS)
Code ISIN : FR0000073298
Secteur : communication
Site de l’entreprise : https://www.ipsos.com/fr-fr
Rendement en 2022 : 2,89 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 2000
L’action à dividendes Stef (STF)
Code ISIN : FR0000064271
Secteur : transport et logistique
Site de l’entreprise : https://www.stef.com/
Rendement en 2022 : 3,60 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1999
Seb (SK)
Code ISIN : FR0000121709
Secteur : consommation discrétionnaire
Site de l’entreprise : https://www.seb.fr/
Rendement en 2022 : 2,71 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
La liste des dividendes aristocrates suisses
Nestlé SA (NESN)
Code ISIN : CH0038863350
Secteur : agroalimentaire
Site de l’entreprise : https://www.nestle.com/
Rendement en 2022 : 2,67 %
Type : Action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1959 (soit 62 années consécutives). Ce qui correspond à un record européen.
Roche (ROG)
Code ISIN : CH0012032048
Secteur : pharmacie
Site de l’entreprise : https://www.roche.com/
Rendement en 2022 : 2,82 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1996
Novartis AG (NOVN)
Code ISIN : CH0012005267
Secteur : pharmacie
Site de l’entreprise : https://www.novartis.com/
Rendement en 2022 : 4,30 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1997
Les actions aristocrates européennes
L’action aristocrate Novo Nordisk (NOVC)
Code ISIN : DK0060534915
Secteur : pharmacie
Site de l’entreprise : https://www.novonordisk.com/
Rendement en 2022 : 0,83 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
Philips N.V. (PHIA)
Code ISIN : NL0000009538
Secteur : technologie de santé
Site de l’entreprise : https://www.philips.com/global
Rendement en 2022 : 4,28 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
La dividende aristocrate Unilever (UNA)
Code ISIN : GB00B10RZP78
Secteur : consommation de base
Site de l’entreprise : https://www.unilever.fr/
Rendement en 2022 : 3,72 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
Siemens (SIE)
Code ISIN : DE0007236101
Secteur : industrie
Site de l’entreprise : https://www.siemens.com/global/en.html
Rendement en 2022 : 3,13 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1994
Wolters Kluwer (WLK)
Code ISIN : NL0000395903
Secteur : communication
Site de l’entreprise : https://www.wolterskluwer.com/en
Rendement en 2022 : 1,68 %
Type : action à forte croissance
Dividende versé sans interruption depuis : 1990
L’action aristocrate Henkel (HEN3)
Code ISIN : NL0000395903
Secteur : consommation de base
Site de l’entreprise : https://www.henkel.com/
Rendement en 2022 : 2,64 %
Type : action à dividendes
Dividende versé sans interruption depuis : 1994
La liste des ETF européens d’actions à dividendes aristocrates
Vous pouvez également investir dans des ETF (Exchange Traded Funds), qui permettent d’investir dans un fonds répliquant un indice boursier.
Pour celles et ceux qui préfèrent le format vidéo, vous trouverez ci-dessous une super vidéo de Matthieu Louvet, du blog sinvestir.fr :
Voici quelques exemples d’ETF regroupant des actions aristocrates :
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats – ETF (EUDV) | Éligible au PEA
Code ISIN : IE00B5M1WJ87
Lien de l’ETF : https://www.ssga.com/fr/fr/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-euro-dividend-aristocrats-ucits-etf-dist-spyw-gy
Lien du DIC : https://www.ssga.com/library-content/kids?isin=IE00B5M1WJ87&documentType=kid&country=fr&language=fr&ticker=spyw-gy
Indice répliqué : S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats Index
Frais de gestion : 0,30 %
Le DIC (pour Document d'Informations Clés) regroupe toutes les informations importantes à propos de l'ETF. C'est toujours important d'y jeter un œil avant d'investir.
iShares EURO STOXX Select Dividend 30 – ETF (EXSG) | Éligible au PEA
Code ISIN : DE0002635281
Lien de l’ETF : https://www.blackrock.com/fr/particuliers/products/251788/ishares-euro-stoxx-select-dividend-30-ucits-etf-de-fund
Indice répliqué : Dow Jones EURO STOXX Select Dividend® 30 Index
Frais de gestion : 0,31 %
Attention, dans le DICI, il est précisé qu’il peut y avoir jusqu’à 2 % de frais d’entrée et 1 % de frais de sortie si l’ETF n’est pas négocié en bourse.
Note : Certains d’entre vous m’ont proposé d’ajouter l’ETF Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist (Ticket : SEL).
Cet ETF est une alternative à celui d’iShares. Pour en savoir plus, cliquez sur la fiche de cet ETF.
Pour aller plus loin : les actions aristocrates américaines et canadiennes
Si vous souhaitez découvrir davantage d’actions aristocrates, je vous mets juste ici un lien qui renvoie vers une liste des actions aristocrates américaines.
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Bel article. Merci.
Salut Greo,
Merci beaucoup pour ton commentaire 😁
Excellente journée !
Bravo Gwenn pour cet article, voilà du travail de qualité ! 🙂
Merci beaucoup Antonin, ça me fait super plaisir ! 😎