Illustration-Comparatif-Broker-Gwenn-Rohart-Blog

Quel est le meilleur courtier en ligne pour investir en bourse ?

Aujourd’hui, dans cet article de blog, nous allons comparer plusieurs courtiers en ligne pour investir en bourse. Je vais vous parler des brokers les plus connus et dont on entend le plus souvent parler lorsqu’on souhaite investir en bourse.

Je n’utilise pas tous les brokers cités ci-dessous et je me base principalement sur leur site et leur brochure tarifaire.

Je vous invite à bien vous renseigner et à prendre votre temps pour choisir votre courtier en ligne avant d’investir. Car selon votre situation et vos envies, les tarifs selon les brokers peuvent vous faire économiser beaucoup d’argent, surtout si vous passez régulièrement beaucoup d’ordres ! 

Je préfère vous le dire, il n’existe pas de meilleur courtier. Il y en a seulement un qui est plus adapté à vos besoins et à votre situation financière. Certains brokers seront plus appropriés si vous voulez investir sur des actions européennes, d’autres sur les actions américaines etc…

Je vous présente ici que des courtiers en ligne car en général ces derniers sont beaucoup moins onéreux que les banques physiques, car elles doivent payer plus d’employés et le loyer de toutes leurs agences physiques.

Boursorama Banque

Nous commençons tout d’abord avec Boursorama Banque. Il est tout à fait possible d’ouvrir un CTO, PEA et un PEA-PME sur Boursorama.

Ce broker propose quatre offres différentes :

  • L’offre Découverte. Il n’y a aucun abonnement mensuel à payer et vous payer 1,99€ de frais pour toute transaction inférieure à 500€. Au-delà de ce montant, une commission de 0,6% sera prélevée sur le montant total de l’ordre.
  • L’offre Classic. Si vous réalisez au minimum 1 transaction par mois, vous n’aurez pas d’abonnement à payer (sinon 5,95€/mois). Si vous passez des ordres inférieurs à 3 500€, cela vous coûtera 5,50€ par transaction jusqu’à 1 000€. Au-delà de ce montant, vous paierez 0,48% sur le montant total de l’ordre, avec un minimum de 8,95€.
  • L’offre Trader. Comme pour l’offre classic, si vous effectuez 1 transaction par mois, vous ne paierez pas d’abonnement (sinon 5,95€/mois comme pour l’offre Classic). Dans cette offre, si vous passez des ordres supérieurs à 3 500€, vous serez facturés 16,65€ par transaction jusqu’à 7 750€. Au-delà de 7 750€, vous paierez 0,22% sur le montant total de l’ordre.
  • L’offre Ultimate. Enfin, pour cette offre, vous devrez effectuer 30 transactions par mois pour ne pas payer d’abonnement (sinon 119€/mois). Vous aurez à payer 9,90€ par transaction jusqu’à 10 000€. Au-delà de ce seuil, 0,12% vous seront prélevés sur le montant total de l’ordre.

Mon expérience utilisateur sur Boursorama Banque

Personnellement, j’ai déjà utilisé ce broker pour ouvrir un CTO (Compte-Titres Ordinaire). Je trouve que l’ergonomie de l’application est très pratique et pour le service client téléphonique, j’avais passé un appel et ils m’avaient répondu au bout de deux minutes seulement.

Cependant, j’ai essayé d’acheter un ETF sur le S&P 500 (l’indice américain regroupant les 500 plus grandes capitalisations boursières) via ce CTO, mais je n’avais pas réussi à passer un ordre dessus. J’avais donc envoyé un mail pour savoir ce qu’il en était et ils ont mis plus d’un mois à me répondre.

Pour passer un ordre sur cet ETF, je suis finalement passé sur l’application Degiro, que nous verrons un peu plus bas dans cet article.

Finalement, Boursorama peut être très bien pour les produits financiers européens, où l’on retrouve aussi une documentation très fournie, par contre ce broker n’est pas du tout adapté pour des investissements à l’international et notamment sur le continent américain.

Si vous voulez plus de détails sur leur brochure tarifaire en bourse, vous pouvez cliquer ici.

Et si vous souhaitez apprendre comment vous lancer dans l’investissement en bourse et avoir toutes les bases, alors cet ebook vous aidera sûrement.

Fortuneo Banque 

Chez Fortuneo Banque, vous avez également la possibilité d’ouvrir un CTO, PEA et PME.

Voici les 4 tarifs proposés par ce courtier :

  • L’offre 0 Courtage. Vous payez 0€ pour les deux premiers ordres inférieurs ou égaux à 10 000€ chaque mois calendaire. Puis vous serez facturés 20€ à partir du 3ème ordre ou 0,20% sur le montant total de l’ordre pour tout ordre supérieur à 10 000€. Attention, cette offre n’est valable que pour les CTO (Comptes-Titres Ordinaire). Vous devez également avoir 50 000€ d’encours pour bénéficier de ce tarif, à défaut vous serez facturés de 120€ par trimestre.
  • L’offre Optimum. Accessible à partir de 1,95€ pour un ordre inférieur ou égal à 500€. Au-dessus de ce montant et jusqu’à 2 000€, vous paierez 3,90€. Au-delà de 2 000€, vous paierez 0,2% sur le montant de la transaction. Vous n’avez pas de minimum d’encours ou de transactions sur cette offre.
  • L’offre Trader Actif. Elle est accessible à partir de 9,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 10 000€. Vous aurez 0,12% de frais pour un ordre supérieur à ce montant. Les conditions pour bénéficier de ce tarif sont le passage d’ordres d’au minimum 30 transactions/mois ou 90 transactions sur les trois derniers mois. Si vous ne respectez pas ces conditions, vous aurez 59,80€ de frais/mois.
  • L’offre Trader 100 ordres. À partir de 6,50€ pour un ordre inférieur ou égal à 100 000€. Si vous passez un ordre supérieur à ce montant, vous aurez 0,1% de frais. Les conditions pour cette offre sont les suivantes : 100 transactions/mois ou 300 transactions sur les 3 derniers mois. Sinon vous aurez des frais s’élevant à 3€ par ordre exécuté et 6,50€ par ordre non exécuté.

Ces quatre offres sont disponibles sur les marchés Euronext Paris, Bruxelles, Amsterdam et EQUIDUCT (plateforme de bourse en ligne alternative). À noter que pour les PEA et PEA-PME, les frais sont facturés dans la limite du maximum légal autorisé.

J’ai ouvert mon PEA-PME que très récemment sur Fortuneo Banque et je n’ai donc pas de retours particuliers étant donné que j’ai passé qu’un seul ordre et que je suis sur ce broker depuis peu de temps.

Vous pouvez retrouver la brochure tarifaire de Fortuneo Banque en cliquant ici.

Trade Republic 

Trade Republic est un broker en ligne uniquement accessible sur téléphone portable. Vous pouvez investir sur plus de 8 500 actions dont plus de 600 actions françaises.

Trade Republic ne propose que le Compte-Titres Ordinaire (CTO). Il n’est pas possible d’ouvrir de PEA ni de PEA-PME pour le moment sur ce courtier.

Les frais de la plateforme

L’ouverture et la tenue du compte-titres sont gratuites, tout comme les relevés et l’attestation fiscale annuelle. De plus, vous n’avez pas de frais de commission d’ordre, c’est-à-dire que tant que votre ordre n’est pas exécuté, vous pouvez le modifier autant de fois que vous voulez gratuitement.

Cependant, la plateforme se paiera grâce aux frais externes de l’ordre de 1€ par transaction. De plus, en cas d’exécutions partielles des ordres, les frais externes ne sont facturés qu’une fois par jour de trading.

Avec ses tarifs très compétitifs, Trade Republic vous fera facturer certains services plus chers que les autres brokers comme la passation d’ordre par courrier ou encore l’inscription aux assemblées générales.

Investissement programmé

Avec Trade Republic, vous pouvez également créer un investissement programmé sur les ETFs (Exchange Traded Funds) et les actions gratuitement, et ce pour un volume d’investissement par exécution compris entre 10 à 5 000€.

Vous pourrez donc investir automatiquement et régulièrement sur un panel de 2 500 actions et 1 000 ETFs.

Je n’ai jamais investi au sein de Trade Republic mais j’avoue que leur programme d’investissement programmé pourrait me donner envie de passer par eux dans le futur.

Vous pouvez consulter leur grille tarifaire juste ici.

Illustration-Comparatif-Broker-Gwenn-Rohart-Blog

Degiro

Degiro permet d’investir dans plus de 50 places boursières dans le monde entier. Vous avez les places d’Euronext et de bon nombre de pays européens, ainsi qu’aux NYSE, NASDAQ et à la bourse de Toronto.

Comme Degiro est une société néerlandaise, il n’est pas possible d’investir dans un PEA sur cette plateforme.

Tandis que pour le continent asiatique, vous avez accès à la bourse de Tokyo, la bourse australienne ou encore celle d’Hong Kong.

Les frais de Degiro

Depuis peu, Degiro propose des ordres avec 0 frais de commission sur certaines transactions. En effet, si vous passez des ordres sur Euronext Paris, sur la bourse américaine ou encore sur certains ETFs sélectionnés par le courtier, vous n’aurez pas de frais à payer !

Par ailleurs, vous avez ni droits de garde, ni abonnement, ni frais d’inactivité ni de frais de dépôts et de retraits.

Comme leurs frais de commission sont très faibles, le courtier se rattrape sur d’autres services payants, qui sont en général gratuits chez les autres courtiers tels que les inscriptions aux assemblées générales ou si vous recevez un paiement de dividende en action.

Enfin, vous avez des frais de connexion s’élevant à 2,50€ par an et par place boursière (exceptés Euronext Paris et Bruxelles) pour toutes les places où l’investisseur détient une position.

Depuis quelques mois, j’ai eu l’occasion d’utiliser Degiro pour acheter mon fameux ETF sur le S&P500 dont j’ai parlé précédemment dans cet article, et je suis très satisfait de la plateforme. Les frais sont très compétitifs et l’application est très bien présentée.

Si vous voulez retrouver les tarifs de Degiro, c’est par ici.

Bourse Direct

Bourse Direct est un autre courtier en ligne dont on entend souvent parler et qui offrent également des tarifs très compétitifs. Sur ce broker, vous pouvez ouvrir un CTO, un PEA, un PEA-PME ou encore un PEA-Jeune.

Les tarifs mentionnés ci-dessous sont les mêmes pour le CTO et le PEA, excepté pour la première fourchette de montant :

  • Jusqu’à 500€ inclus : 0,99€ de frais pour le CTO et le PEA. Concernant le PEA, pour les ordres jusqu’à 198€, vous aurez 0,5% de frais.
  • Entre 500 et 1 000€ inclus : 1,90€ de frais par ordre,
  • Entre 1 000 et 2 000€ inclus : 2,90€ de frais par ordre,
  • Entre 2 000 et 4 400€ inclus : 3,80€ de frais par ordre,
  • Supérieur à 4 400€ inclus : 0,09% de frais par ordre.

Personnellement, je n’ai jamais investi sur le broker Bourse Direct, mais je n’ai entendu que du bien à propos de ce broker. Au vu de leurs tarifs très avantageux, cela n’est pas impossible que j’ouvre un compte un jour chez eux.

Vous pouvez consulter leur grille tarifaire en cliquant juste ici.

BforBank

Et pour finir, nous allons parler du broker BforBank qui propose également des tarifs très compétitifs. Le seul inconvénient chez BforBank est qu’il faut apporter 1 000€ minimum pour la création d’un compte chez eux.

Chez BforBank, vous avez 0€ de droits de garde, 0€ de frais de tenue de compte et 0€ d’abonnement.

Concernant les frais, les voici :

  • Pour les ordres jusqu’à 1 000€ : 2,5€ de frais par ordre,
  • Pour les ordres de 1 000€ à 3 000€ : 5€ de frais par ordre,
  • Pour les ordres de plus de 3 000€ : 0,13% de frais par ordre.

Tout comme Bourse Direct, je n’ai jamais investi sur ce broker, mais je n’ai entendu que des retours positifs à propos de BforBank.

Vous pouvez consulter la brochure tarifaire de BforBank juste ici.

J’espère que cet article vous aura aidé et vous aura été utile. Bon courage pour choisir votre broker. Bien sûr, rien ne vous empêche d’ouvrir des Comptes-Titres Ordinaire sur plusieurs brokers.

Si vous le souhaitez, vous pouvez consulter un autre article qui vous explique les différents modes de gestions pour son PEA (Plan d’Épargne en Actions) et son CTO (Compte-Titres Ordinaire).

Source des Images : Pexels

Je précise que je ne suis pas reconnu comme un professionnel par l’État ou un organisme financier public mais je suis simplement un particulier qui partage ses connaissances, ses erreurs et réflexions dans le but de vous aider.

Tout investissement comporte des risques donc n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Lorsque vous décidez d’investir en ligne, il est important de bien se renseigner en amont et de croiser les sources.

Est-ce que cet article vous a été utile ?

N'hésitez pas à voter !

Note moyenne : 0 / 5. Compte des votes : 0

Pas encore de votes, soyez le premier à voter !

As you found this post useful...

Follow us on social media!

We are sorry that this post was not useful for you!

Let us improve this post!

Tell us how we can improve this post?

Pas de commentaires publiés pour le moment

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Commentaires récents

Aucun commentaire à afficher.
Logo Gwenn Rohart se lancer en bourse

Salut à toi et bienvenue sur mon blog, je m'appelle Gwenn Rohart et je suis un investisseur particulier en bourse.

Lorsque j'ai voulu me lancer en bourse, j'ai eu beaucoup de difficultés et d'hésitation au début. Mais comme je savais que ça valait le coup, je me suis accroché et je me suis formé par moi-même.

J'ai créé ce blog pour vous aider à vous lancer en bourse à votre tour. J'espère que mon contenu vous plaira et vous sera utile. Si c'est le cas, j'aurais atteint mon objectif d'aider un maximum de débutants à commencer à investir en bourse !

Bouton de scroll pour remonter en haut de la page